Recientemente, la Oficina de Control de Activos en el Extranjero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (\u00abOFAC\u00bb) public\u00f3 su \u00abGu\u00eda de Cumplimiento de Sanciones para las Monedas Virtuales\u00bb (la \u00abGu\u00eda\u00bb). El prop\u00f3sito de esta Gu\u00eda es promover la comprensi\u00f3n y el cumplimiento de los requisitos relacionados con las sanciones y el proceso de debida diligencia por parte de los actores de la industria de las monedas virtuales, incluyendo las empresas de tecnolog\u00eda, negocios de cambios, administradores, mineros, proveedores de cartera e instituciones financieras tradicionales.<\/p>\n
La Gu\u00eda confirma que \u00ablas obligaciones de cumplimiento con las sanciones aplican por igual a las transacciones que involucran monedas virtuales y a aquellas que involucran monedas tradicionales de curso legal (fiat)\u00bb. Para OFAC, la moneda virtual es \u00abuna representaci\u00f3n digital de valor que funciona como (i) un medio de intercambio; ii) una unidad de cuenta; y\/o (iii) una reserva de valor\u00bb y no es emitida ni garantizada por jurisdicci\u00f3n alguna. Aquellos que participen en cualquiera de estas transacciones son ahora responsables de asegurar que no negocian, directa o indirectamente, con individuos o entidades sancionados por OFAC o de otra forma realizar transacciones que violen las Sanciones OFAC. La Gu\u00eda se\u00f1ala que no cumplir con las Sanciones de OFAC puede dar lugar a sanciones civiles y\/o penales dependiendo de la naturaleza de la violaci\u00f3n. En particular, los individuos o las organizaciones pueden ser declarados civilmente responsables por violar las sanciones de OFAC, incluso sin saber del incumplimiento o violaci\u00f3n. La Gu\u00eda tambi\u00e9n menciona las obligaciones de reportes y registros que adquieren las compa\u00f1\u00edas al identificar transacciones que potencialmente violan las Sanciones de OFAC.<\/p>\n
La Gu\u00eda de OFAC recomienda que las compa\u00f1\u00edas en la industria de las monedas virtuales desarrollen e implementen un programa de cumplimiento de sanciones basado en el riesgo (\u00abSCP\u00bb, por sus siglas en ingl\u00e9s) con los siguientes componentes: (i) Compromiso de la Direcci\u00f3n, (ii) Evaluaci\u00f3n de Riesgos, (iii) Controles Internos, (iv) Pruebas\/Auditor\u00eda y (v) Entrenamiento. OFAC tambi\u00e9n recomienda que las empresas supervisen y eval\u00faen los SCP y les actualicen peri\u00f3dicamente para garantizar su efectividad. No hacer esto puede hacer que el SCP sea vulnerable y, como resultado, que la empresa sea declarada responsable.<\/p>\n
Comentario de DRT<\/p>\n
La Gu\u00eda sigue un n\u00famero de acciones que muestran que OFAC est\u00e1 decidida a investigar y penalizar las violaciones de las sanciones en la industria de las monedas virtuales.<\/p>\n
Por ejemplo, en marzo de 2020, OFAC sancion\u00f3 a dos nacionales de China por recibir millones de d\u00f3lares en moneda virtual hurtada durante intrusiones cibern\u00e9ticas contra dos cambiadores de moneda virtual. En ese mismo a\u00f1o, OFAC firm\u00f3 un acuerdo de conciliaci\u00f3n con un proveedor de servicios de pago de moneda virtual de EE.UU. por procesar transacciones de moneda virtual entre clientes de la compa\u00f1\u00eda y personas ubicadas en jurisdicciones sancionadas. Si bien el programa de cumplimiento de esta compa\u00f1\u00eda inclu\u00eda la revisi\u00f3n de sus clientes directos, la compa\u00f1\u00eda fall\u00f3 en realizar una revisi\u00f3n de la informaci\u00f3n disponible sobre los individuos que utilizaran su plataforma de procesamiento de pagos para comprar productos de los clientes directos de la compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n
En particular, OFAC public\u00f3 esta Gu\u00eda poco despu\u00e9s de haber a\u00f1adido a un cambiador de moneda virtual ruso (SUEX OTC, S.R.O) a la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (Lista SDN) por facilitar transacciones financieras con actores de secuestro de datos (ransomware). Esto marc\u00f3 la primera designaci\u00f3n de OFAC de un cambiador de moneda virtual en la Lista SDN ycoincidi\u00f3 con los esfuerzos del Gobierno de EE.UU. para contrarrestar los ataques ramsonware, los cuales han aumentado en escala, sofisticaci\u00f3n y frecuencia durante la pandemia de Covid-19. Como muchos de los ataques ramsonware implican el pago en moneda virtual, la Gu\u00eda demuestra como el Gobierno de EE.UU. intensific\u00f3 su postura cumplimiento en estas \u00e1reas.<\/p>\n
Dado el aumento en la atenci\u00f3n de OFAC hac\u00eda la industria de las monedas virtuales, las organizaciones en esta industria deben actualizar su perfil de riesgo para determinar d\u00f3nde existen vulnerabilidades. Tambi\u00e9n deben mejorar sus programas de cumplimiento con las Sanciones OFAC, incluyendo mediante la adici\u00f3n de procedimientos de debida diligencia con clientes y terceros. Un programa de cumplimiento inefectivo puede someter a las compa\u00f1\u00edas a responsabilidad civil o penal. <\/p>\n
Las organizaciones en esta industria tambi\u00e9n deben tener en cuenta que hay matices legales en el cumplimiento con las Sanciones de OFAC que involucran a las monedas virtuales. Por ejemplo, como es se\u00f1alado en la Gu\u00eda de OFAC, hay una diferencia entre la moneda virtual y la moneda digital; y lo que podr\u00eda estar dentro de la definici\u00f3n de moneda digital no necesariamente encaja dentro de la de moneda virtual. Adem\u00e1s, los requisitos para los reportes y registros bajo la Gu\u00eda pueden parecer a primera vista compleja. Sin embargo, es de vital importancia que las organizaciones comprendan completamente dichos requisitos y procedimientos y que busquen asesoramiento legal profesional para garantizar su cumplimiento con las leyes y regulaciones aplicables. <\/p>\n
DRT tiene una amplia experiencia en el asesoramiento a individuos y organizaciones, incluyendo compa\u00f1\u00edas de la industria de las monedas virtuales, en sus esfuerzos para asegurar el cumplimiento con las Sanciones de OFAC. Este trabajo ha incluido revisi\u00f3n de transacciones, an\u00e1lisis de cumplimiento con las Sanciones de OFAC, dise\u00f1o e implementaci\u00f3n de SCPs, o solicitar la gu\u00eda interpretativa de OFAC o licencias espec\u00edficas, si es necesario. Estamos ansioso de trabajar con usted para navegar este novedoso y complejo r\u00e9gimen legal de las monedas virtuales.<\/p>\n
* Por Michael Diaz, Jr, Marta Colomar Garcia, Gary E. Davidson, Javier Coronado Diaz, Zhen Pan. <\/p>\n
**Este bolet\u00edn no pretende servir como asesor\u00eda legal. No se pretende brindar opiniones legales; ni se debe inferir opini\u00f3n legal alguna. Usted es bienvenido a contactarse con nosotros para discutir soluciones legales adaptadas a sus necesidades y las circunstancias espec\u00edficas de su situaci\u00f3n.<\/p>\n
Info: Michael Diaz, Jr., Javier Coronado
\nTel: +1 (305) 375-9220
\nmdiaz@diazreus.com, jcoronado@diazreus.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"